Objectif retraite : 3 situations, 3 solutions

Le 18.10.2019
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Objectif retraite 3 situations 3 solutions

Ces trois sociétaires MACSF se posent des questions légitimes sur la stratégie retraite à adopter pour atteindre leurs objectifs dans le nouveau cadre de la loi Pacte. Quelles sont les réponses ?

 

Le conseil MACSF à Laurence pour préparer sa retraite sans trop se priver

En commençant à épargner le plus tôt possible, Laurence V. diminue son effort d’épargne mensuel. Elle aura accès à des placements plus dynamiques grâce à un risque mieux maîtrisé et un investissement à long terme. L’assurance vie sera à considérer afin de bénéficier d’une épargne non bloquée, pour réaliser certains projets.

Inès, 46 ans, médecin libéral

Le conseil MACSF à Inès pour optimiser sa fiscalité

Inès T. connaît une activité florissante et une pression fiscale croissante. Le PER peut ainsi lui permettre de préparer sa retraite tout en profitant d’une réduction de son imposition. Avec un accompagnement dédié, elle pourra envisager par la suite de compléter cette solution dans le cadre d‘une stratégie globale pour sa retraite.

Xavier, 58 ans, architecte

Le conseil MACSF à Xavier pour optimiser sa retraite sur un laps de temps court

Xavier M., proche de la retraite, réalise qu’il n’a pas pris de dispositions suffisantes pour préparer cette échéance. L’effort d’épargne qu’il va consacrer à son objectif sera donc nécessairement plus substantiel. Il a tout intérêt, compte tenu des montants à investir et de son horizon de placement, à se tourner vers des solutions d’épargne lui offrant une certaine souplesse et de la sécurité. Sont à considérer des solutions telles que l’assurance vie et plus généralement celles pouvant lui générer un complément de revenus régulier dans un futur proche.

 

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