Votre bilan personnalisé
Le bilan : le point de départ pour assurer votre avenir
1h
d'entretien avec un conseiller
Le bilan consiste à élaborer, avec un conseiller, une stratégie d'investissement pertinente :
Quels que soient vos projets : préparer votre avenir, protéger vos proches, optimiser votre fiscalité, anticiper votre transmission...
Quelle que soit votre situation : le bilan vous concerne, il est essentiel d'en réaliser un le plus tôt possible !
Les étapes clés du bilan
En amont, pensez à réunir ces documents
- Votre déclaration fiscale professionnelle
- La situation de vos avoirs bancaires
- Votre avis d'imposition avis 2042
- Votre déclaration IFI (impôt sur la fortune immobilière)
Etape 1
La découverte
Pour bien vous conseiller, nous devons bien vous connaître ! Comme lors d'un rendez-vous médical, votre conseiller doit comprendre qui vous êtes et déterminer vos besoins et vos objectifs.
Etape 2
L'analyse
A travers une série de questions détaillées sur votre situation (personnelle, professionnelle et financière), votre conseiller réalise une analyse globale pour vous proposer les solutions les plus adaptées.
Etape 3
Le profil investisseur
Votre conseiller a un devoir d'information et de conseil. Vous remplirez avec lui un questionnaire pour déterminer votre profil en fonction de différents critères : âge, horizon de placement, aversion au risque...
Etape 4
La préconisation
Au cours de cette dernière étape, votre conseiller vous propose différentes solutions en fonction de votre profil, de votre capacité d'épargne et de vos projets (compléter vos revenus à la retraite, protéger votre famille...)
