Eurose

Fonds diversifié patrimonial investi dans quatre grandes classes d’actifs Les classes d’actifs sont des catégories d’investissements offrant des niveaux de retour et de risque différents, tels que les actions, les obligations, l’immobilier ou le cash. Les actions ont tendance à offrir le meilleur potentiel de valorisation du capital mais avec un niveau de risque relatif élevé. Les obligations présentent un degré de risque modéré.L’immobilier offre une valorisation du capital certaine mais avec un risque d’illiquidité. Le cash offre l’espérance de retour la plus faible mais assure liquidité et préservation de l’investissement initial. de la zone euro : actions Une action représente une partie du capital d’une société. Il s’agit d’un titre de propriété. Les actionnaires, selon qu’ils sont minoritaires ou majoritaires, disposent de plus ou moins de pouvoir au cours des assemblées générales. jusqu’à 35%, produits monétaires, obligations Une obligation est un titre de dette émis par un gouvernement ou une entreprise. Pendant la vie de l’obligation, le détenteur de celle-ci reçoit des paiements d’intérêts réguliers en fonction du taux du coupon. Il existe des exceptions comme les obligations à taux zéro qui ne paient pas d’intérêt mais sont émises avec un discount. et obligations convertibles Une obligation convertible est une obligation émise par une société pouvant être convertie en action de cette société durant la vie de l’obligation à un prix pré-déterminé. La décision de convertir peut être soit entre les mains de l’émetteur soit entre celles de l’investisseur, mais n’a pas de caractère obligatoire. . Cette stratégie diversifiée permet ainsi avec une volatilité La volatilité est le mouvement de prix observé d’un actif financier. L’écart-type est la mesure de la volatilité communément utilisée. La volatilité et l’écart-type sont généralement considérés comme des mesures du risque (voir écart-type). maîtrisée, d’améliorer la rentabilité d’un placement qui offre une alternative aux supports en obligations.

L’objectif de gestion est la recherche d’une performance La performance est la mesure de l’évolution (positive ou négative) d’un investissement sur une période donnée. Dans le cas de fonds ayant des stratégies d’investissement similaires, les investisseurs peuvent comparer les performances de chacun. supérieure à l’ indice Un indice est un regroupement de valeurs choisies pour représenter un domaine d’investissement particulier. Le DJIA, le S&P 500 et le CAC 40 sont parmi les plus connus. De nombreux fonds choisissent un indice de référence dont ils cherchent à égaler ou battre la performance. composite : 20% d'un indice d'actions de la zone euro (Eurostoxx 50) et 80% d'un indice d'obligations européennes (FTSE MTS Global), sur la durée de placement recommandée (supérieure à 3 ans).