Un investissement exclusif accessible uniquement via les contrats d’épargne et de retraite MACSF.
L'investissement sur cette unité de compte à échéance n'est plus possible.
Pourquoi un nouveau fonds à échéance aujourd’hui ?
Un contexte de marché favorable
En ce début de second semestre 2023, les taux d’intérêts restent élevés mais l’inflation a commencé à diminuer par rapport au début de l’année. Les taux d’intérêt et les primes de risque de crédit restent à des niveaux proches de ceux du début 2023. Il est donc encore possible d'investir dans des obligations avec des taux de rendement attractifs.
L’équipe financière MACSF a identifié un contexte porteur permettant d'élargir notre gamme de supports d’investissement, restreinte et sélective. Ce nouveau fonds d’obligations d’entreprises saura convaincre les épargnants qui veulent se positionner sur une classe d’actifs offrant, à terme, un rendement attractif. Le très bel accueil du fonds lancé sur le même modèle l’année dernière confirme que ce type d’investissement trouve un grand intérêt auprès des sociétaires MACSF.
L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur. Les montants investis sur les supports en unité de compte ne sont pas garantis mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier des marchés financiers.
Avant tout investissement, veillez à bien définir votre profil d'épargnant avec votre conseiller.
Horizon de placement recommandé : 2030
Le timing est une donnée primordiale pour une unité de compte à échéance comme Objectif 2030 Edmond de Rothschild. Outre la période de lancement, la période de détention, à horizon 2030 – soit 7 ans, offre une visibilité sur les marchés à moyen terme mais aussi sur un rendement cible attendu hors cas de défaut.
La revente reste toutefois possible à tout moment, en cas de besoin.
En cas de cession du support avant l’échéance, quelles qu’en soient les causes (rachat partiel, rachat total, décès, arbitrage sortant, sortie en rente et/ou en capital…), sa valorisation pourra présenter une décote importante.
Un rapport rendement / risque attractif
Ce nouveau fonds a un objectif de performance non garantie proche de 4,60%(1) par an, dans les conditions de marchés de son lancement en septembre 2023, hors frais de gestion du contrat, sur un horizon d’investissement débutant au lancement du fonds jusqu’au 31 décembre 2030.
Cette performance sera liée à l’évolution des marchés financiers, sur une catégorie d’actifs à risque maitrisé – classé 2 sur l’échelle de risque SRI.
Par ailleurs, le profil de risque d’une unité de compte à échéance a la particularité suivante : plus le temps passe plus les risques et la volatilité peuvent diminuer.
Source : Edmond de Rothschild Asset Management (France).
La simulation présentée ne saurait être considérée comme une projection pour vos investissements. Elle est uniquement destinée à illustrer le mécanisme des investissements sur la période recommandée. Les variations des montants investis sont susceptibles de différer de la simulation, à la hausse comme à la baisse. Les gains et les pertes peuvent être plus grands que les chiffres présentés dans les scénarios favorables et défavorables.
" Nous avons voulu continuer à proposer un support d’investissement au couple rendement/risque pertinent pour nos sociétaires : notamment en maintenant 50% d’obligations à haut rendement et en excluant les titres subordonnés financières "
Roger Caniard, directeur financier de la MACSF
Vous voulez investir sur cette unité de compte à échéance ? N'hésitez pas à venir en discuter avec un conseiller MACSF :
Caractéristiques et atouts de ce support d’investissement
Objectif 2030 Edmond de Rothschild est un fonds obligataire à échéance, investi dans des obligations d’entreprises.
Les obligations d’entreprises sont un type de prêt que les entreprises souscrivent auprès d'investisseurs pour financer leurs opérations ou leurs projets. En échange, l'entreprise s'engage à rembourser le montant emprunté à une date future prédéfinie, tout en versant des intérêts réguliers aux détenteurs de l'obligation.
C’est pourquoi la MACSF a tenu à s’associer à nouveau avec Edmond de Rothschild Asset Management, un spécialiste de la dette d’entreprise, capable de choisir rigoureusement les émetteurs.
Le portefeuille d’Objectif 2030 Edmond de Rothschild est très diversifié, avec environ 130 émetteurs sélectionnés scrupuleusement pour leur solidité et leur résilience, et ventilé sur de nombreux secteurs.
Avec notamment au lancement :
- 15% dans le secteur télécoms,
- 11% dans les services aux collectivités,
- 10% dans l’automobile,
- 9% dans les loisirs,
- 9% dans les infrastructures,
- 6% dans la Santé.
Il se divise à parts égales entre obligations de bonne notation et obligations à haut rendement constituant un bon équilibre entre la recherche de rendement et le positionnement en risque de crédit.
Edmond de Rothschild Asset Management (France) propose une gestion de convictions sur le marché des obligations d’entreprises, mise en œuvre par une équipe de gérants spécialisés et expérimentés. Elle s’illustre notamment par la qualité de son processus de sélection.
9 gérants-analystes interviennent dans la gestion du fonds Objectifs 2030 Edmond de Rothschild, issus des pôles High Yield et dette émergente.
Edmond de Rothschild Asset Management (France) est l’un des pionniers des fonds à échéance en France et a lancé 11 fonds ouverts de ce type depuis 2008 collectant plus de 3 milliards €.
Comment investir sur Objectif 2030 Edmond de Rothschild ?
Le support en unités de compte Objectif 2030 Edmond de Rothschild est accessible dans le cadre du contrat d’assurance vie RES Multisupport(2) et du Plan d’épargne retraite (PER) RES Retraite(3), uniquement entre le 18 septembre 2023 et le 26 juin 2024.
Pour investir sur ce support, vous pouvez :
- Souscrire l’un des deux contrats.
- Verser directement depuis votre espace personnel, si vous êtes déjà détenteur d’un de ces deux contrats en profil libre.
Passé le 26 juin 2024, il ne sera plus possible d’investir sur Objectif 2030 Edmond de Rothschild, mais vous pourrez en suivre l’évolution des performances jusqu’à échéance, fin 2030.
