Objectif 2028 Edmond de Rothschild : une opportunité d'investissement pour répondre au contexte de marché actuel
L'équipe éditoriale MACSF
Le 25.11.2022
À 16:00
5 min
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Succès : prolongation !
Face à l'engouement des épargnants, la MACSF a décidé de prolonger la fenêtre d'investissement de Objectif 2028 Edmond de Rothschild jusqu'au 21 avril 2023. Après cette date, il ne sera plus possible d'investir sur ce fonds.
Le 13/03/2023.
Vous êtes intéressé par ce support d'investissement ? Parlez-en avec un conseiller MACSF :
Tout ce qu'il faut savoir sur cette nouvelle unité de compte en vidéo :
Objectif 2028 Edmond de Rothschild en bref
Les 6 particularités d’Objectif 2028 Edmond de Rothschild, la nouvelle unité de compte de la MACSF :
- Un objectif de performance non garantie supérieure à 4,10 %(1) (hors frais de gestion du contrat) sur un horizon d’investissement débutant au lancement du fonds jusqu’au 31 décembre 2028.
- La recherche d’un risque fortement maîtrisé.
- Une sélection diversifiée d’obligations d’entreprises choisies pour leur solidité et leur qualité afin de maîtriser le risque d’investissement dans le contexte actuel.
- Une fenêtre d’investissement de 3 mois pour un fonds à échéance fixée à décembre 2028.
- Une exclusivité, avec Edmond de Rothschild Asset Management pour les sociétaires MACSF.
- Un enregistrement Article 8 au regard de la Classification SFDR*, en ligne avec la stratégie d'investissement responsable de la MACSF.
* Le règlement SFDR détermine les obligations d’information et de transparence des sociétés de gestion en fonction de la catégorie de fonds (articles 6, 8, 9). L’objectif est de clarifier la gestion réellement mise en œuvre et à terme de mettre fin au « green washing ». Article 6 : fonds qui n’intègrent aucune forme de durabilité dans le processus d’investissement. Article 8 : fonds promouvant des caractéristiques environnementales et sociales. Article 9 : fonds ayant un objectif d’investissement durable.
La politique d’investissement d’un fonds peut changer au fil du temps et, par conséquent, sa classification SFDR peut également changer.
L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur. Les montants investis sur les supports en unité de compte ne sont pas garantis mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier des marchés financiers.
Avant tout investissement, veillez à bien définir votre profil d'épargnant avec votre conseiller.
Pourquoi proposer Objectif 2028 Edmond de Rothschild aujourd’hui
Cela fait plus de 40 ans que les marchés financiers n’ont pas connu une année aussi troublée que 2022. La hausse de l’inflation, exacerbée par les tensions russo-ukrainiennes et les perspectives de croissance revues à la baisse sont autant de sources d’incertitudes qui génèrent une importante volatilité. Les marchés obligataires connaissent une année chahutée, tant sur les taux que sur les primes de crédits avec des flux de ventes importants sur les actifs risqués de type hauts rendements (High yield), c’est le moment parfait de volatilité qui nous donne des fenêtres d’opportunités.
La MACSF veut proposer une opportunité d’investissement pertinente en réponse à ce contexte particulier.
Objectif 2028 Edmond de Rothschild est une solution d’investissement unique, créée en exclusivité pour la MACSF avec la société de gestion Edmond de Rothschild
Un fonds géré par un spécialiste de la dette d’entreprises
Edmond de Rothschild Asset Management (France) est l’un des pionniers des fonds à échéance en France. Il propose une gestion de convictions sur le marché des obligations d’entreprises, mise en œuvre par une équipe de 8 gérants spécialisés et expérimentés. Elle s’illustre notamment par la qualité de son processus de sélection.
Quel est l’univers d’investissement d’Objectif 2028 Edmond de Rothschild ?
Avec cette nouvelle unité de compte, la MACSF vous propose d’investir dans des obligations d’entreprises.
Obligation d'entreprise : définition
Les obligations d’entreprises sont des titres émis par une société (commerciale, entreprise publique…) dans le but de récolter des fonds fractionnés sur plusieurs prêteurs, pour se financer. Les titres achetés par les investisseurs correspondent donc à une dette de l’émetteur envers l’acheteur (qui n’a toutefois pas de droit de vote au sein de l’organisme émetteur).
Les investisseurs détiennent alors une part de cette dette que l’entreprise doit rembourser à l’échéance du titre. En contrepartie, l’entreprise verse des intérêts annuels.
C’est la catégorie d’investissement qui nous paraît opportune aujourd’hui à moyen terme, à condition de choisir avec rigueur les entreprises émettrices.
Avec Edmond de Rothschild Asset Management, les experts financiers de la MACSF constituent un portefeuille adapté sur plusieurs niveaux, composé :
- D’entreprises solides et résilientes, au bilan financier sain.
- De secteurs d’activité diversifiés (télécommunication, divertissement, réseaux routiers, laboratoires…).
La MACSF reste fidèle à sa stratégie de sélectivité dans la composition de sa gamme financière : choisir les meilleures références jugées les plus pertinentes."
—
Roger Caniard, directeur financier du groupe MACSF.
Vous avez envie d’investir dans Objectif 2028 Edmond de Rothschild ? Prenez contact avec un conseiller MACSF !
Quelle est la stratégie d’investissement d’Objectif 2028 Edmond de Rothschild ?
Nous tenons à proposer une solution d’investissement avec une maîtrise du risque via une concentration sur la qualité de crédit des entreprises et la liquidité.
La spécificité de notre nouvelle unité de compte est son objectif de rendement qui est fixé à échéance 2028 dès le lancement du fonds avec :
- Un objectif de performance non garantie supérieure à 4,10 %(1) (hors frais de gestion du contrat).
De façon structurelle, la force d’une unité de compte à échéance réside dans son profil de risque : plus le temps passe plus les risques et la volatilité peuvent diminuer.
Source : Edmond de Rothchild Asset Management (France).
La simulation présentée ne saurait être considérée comme une projection pour vos investissements. Elle est uniquement destinée à illustrer le mécanisme des investissements sur la période recommandée. Les variations des montants investis sont susceptibles de différer de la simulation, à la hausse comme à la baisse. Les gains et les pertes peuvent être plus grands que les chiffres présentés dans les scénarios favorables et défavorables.
À noter que l’objectif de performance annualisée, non garanti, est estimé dans les conditions de marchés de novembre 2022. La performance évoluera en fonction des conditions de marché.
Pour bénéficier de cette performance en limitant le risque de taux, il est important de conserver l’unité de compte jusqu’à l’échéance, fin 2028.
La revente est toutefois possible à tout moment en cas de besoin.
Objectif 2028 Edmond de Rothschild : une fenêtre d’investissement limitée
Le timing est un élément clé et déterminant pour profiter de l’opportunité de marché que représente Objectif 2028 Edmond de Rothschild.
Cet investissement sera accessible :
- uniquement 3 mois, du 13 décembre 2022 au 13 mars 2023,
- exclusivement au sein des contrats d'épargne et de retraite de la MACSF.
La possibilité d'investissement est limitée à 3 mois à partir du 13/12/2022, n'attendez pas :
Comment investir sur Objectif 2028 Edmond de Rothschild ?
Le support en unités de compte Objectif 2028 Edmond de Rothschild est proposé à l’investissement dans le cadre du contrat d’assurance vie RES Multisupport(2) et du Plan d’épargne retraite (PER) RES Retraite(3) entre le 13 décembre 2022 et le 13 mars 2023.
Pour investir sur ce support, il convient soit :
- De souscrire l’un de ces deux contrats puis d’opter pour le profil Libre - si il correspond bien à votre profil d'épargnant. Le profil Libre vous permet de répartir votre épargne au choix parmi les 25 supports financiers disponibles.
- De verser directement depuis votre espace personnel, si vous êtes déjà détenteur d’un de ces deux contrats.
Passé le 13 mars 2023, il ne sera plus possible d’investir sur Objectif 2028 Edmond de Rothschild
Mais vous pourrez en suivre l’évolution des performances jusqu’à échéance, fin 2028.
Les points à retenir sur Objectif 2028 Edmond de Rothschild
Documents à télécharger |
| Informations clés pour l'investisseur (DICI). |
| Prospectus. |
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La MACSF n'a pas d'actionnaires à rémunérer. Nos conseillers ne sont pas commissionnés et sont tous localisés en France. Seul votre intérêt compte.
Mentions légales
(1) L’objectif de performance est fondé sur la réalisation d’hypothèses de marché arrêtées en novembre 2022 par le groupe Edmond de Rothschild et il ne constitue en aucun cas une promesse de performance. Objectif 2028 Edmond de Rothschild présente des risques spécifiques tels que : risque de perte en capital, risque de crédit / de défaut et risque de taux.
Risque de perte en capital : Le compartiment ne bénéficie d’aucune garantie ni protection, il se peut donc que le capital initialement investi ne soit pas intégralement restitué même si les souscripteurs conservent les parts pendant la durée de placement recommandée.
Risque de crédit / de défaut : Le risque principal, lié aux titres de créances et/ou aux instruments du marché monétaire tels que des bons du Trésor (BTF et BTAN) ou des titres négociables à court terme est celui du défaut de l’émetteur, soit au non-paiement des intérêts et/ou du non remboursement du capital. Le risque de crédit est également lié à la dégradation d’un émetteur. L’attention de l’actionnaire est attirée sur le fait que la valeur liquidative du compartiment est susceptible de varier à la baisse dans le cas où une perte totale serait enregistrée sur un instrument financier suite à la défaillance d’un émetteur. La présence de titres de créances en direct ou par l’intermédiaire d’OPC dans le portefeuille expose le compartiment aux effets de la variation de la qualité du crédit.
Risque de crédit lié à l’investissement dans des titres spéculatifs : Le compartiment peut investir dans des émissions de sociétés notées dans la catégorie non « investment grade » selon une agence de notation (présentant une notation inférieure à BBB - selon Standards & Poor’s ou équivalent) ou bénéficiant d’une notation interne de la Société de Gestion équivalente. Ces émissions sont des titres dits spéculatifs pour lesquels le risque de défaillance des émetteurs est plus élevé. Cet OPCVM doit donc être considéré comme en partie spéculatif et s’adressant plus particulièrement à des investisseurs conscients des risques inhérents aux investissements dans ces titres. Ainsi, l’utilisation de titres « haut rendement / High Yield » (titres spéculatifs pour lesquels le risque de défaillance de l’émetteur est plus important) pourra entraîner un risque de baisse de la valeur liquidative plus important.
Risque de taux : L’exposition à des produits de taux (titres de créances et instruments du marché monétaire) rend le compartiment sensible aux fluctuations des taux d’intérêt. Le risque de taux se traduit par une baisse éventuelle de la valeur du titre et donc de la valeur liquidative du compartiment en cas de variation de la courbe des taux.
(2) RES Multisupport est un contrat d’assurance vie de groupe à adhésion facultative libellé en euros et en unités de compte souscrit par l’Association Médicale d’Assistance et de Prévoyance (AMAP) auprès de la MACSF épargne retraite.
(3) RES Retraite est un plan d’épargne retraite sous la forme de contrat d’assurance vie de groupe à adhésion facultative, libellé en euros et en unités de compte, souscrit par l’Association Médicale d’Assistante et de Prévoyance (AMAP) auprès de la MACSF épargne retraite.
