Il est encore possible d’investir sur l’unité de compte à échéance de la MACSF
L'équipe financière MACSF
Le 14.03.2023
À 11:25
4 min
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Toutefois, ne tardez pas si vous voulez profiter ce cette opportunité : après le 21 avril, il sera trop tard !
Vous êtes intéressé par ce support d'investissement ? Parlez-en avec un conseiller MACSF :
Les principales caractéristiques du support
Objectif 2028 Edmond de Rothschild est un fonds obligataire à échéance, investi dans des obligations d’entreprises.
La force d’une unité de compte à échéance réside dans son profil de risque : plus le temps passe plus les risques et la volatilité peuvent diminuer.
Le fonds a un objectif de performance non garantie supérieure à 4,10%(1) - hors frais de gestion du contrat, sur un horizon d’investissement débutant au lancement du fonds jusqu’au 31 décembre 2028.
L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur. Les montants investis sur les supports en unité de compte ne sont pas garantis mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier des marchés financiers.
Avant tout investissement, veillez à bien définir votre profil d'épargnant avec votre conseiller.
Il s’agit d’une exclusivité avec Edmond de Rothschild Asset Management pour les sociétaires MACSF.
Lire aussi notre article : Objectif 2028 Edmond de Rothschild : une opportunité d'investissement pour répondre au contexte de marché actuel >
Les points clés à retenir
Le règlement SFDR détermine les obligations d’information et de transparence des sociétés de gestion en fonction de la catégorie de fonds (articles 6, 8, 9). L’objectif est de clarifier la gestion réellement mise en œuvre et à terme de mettre fin au « green washing ».
Article 6 : fonds qui n’intègrent aucune forme de durabilité dans le processus d’investissement.
Article 8 : fonds promouvant des caractéristiques environnementales et sociales.
Article 9 : fonds ayant un objectif d’investissement durable.
La politique d’investissement d’un fonds peut changer au fil du temps et, par conséquent, sa classification SFDR peut également changer.
Vous voulez investir sur cette unité de compte à échéance ? N'hésitez pas à venir en discuter avec un conseiller MACSF :
Analyse MACSF après 3 mois de commercialisation
Quelques chiffres clés :
- Plus de 123 millions d’euros investis sur ce support depuis son lancement le 13 décembre dernier,
- Montant moyen d’un versement libre : 16 997€,
- Nombre d’épargnants qui ont investi : déjà 4 245.
Données au 8 mars 2023
Cette unité de compte a suscité un réel engouement auprès des épargnants MACSF !
Le timing est un élément clé et déterminant pour profiter de l’opportunité d’investissement de cette unité de compte, c’est pourquoi elle comporte une fenêtre de commercialisation (dont le terme était fixé au 13 mars 2023).
Dans le contexte financier actuel, Objectif 2028 Edmond de Rothschild reste en capacité de tenir son objectif de rendement, l’équipe financière de la MACSF propose donc de prolonger d’un mois la fenêtre de commercialisation, soit jusqu’au 21 avril 2023.
À qui s’adresse cet investissement
Il s'agit d'une solution d’investissement avec une maîtrise du risque via une concentration sur la qualité de crédit des entreprises et la liquidité.
Pour atteindre l’objectif de performance de 4,10% en limitant le risque de taux, il est important de conserver l’unité de compte jusqu’à l’échéance au 31 décembre 2028. La revente est toutefois possible à tout moment en cas de besoin.
Par conséquent Objectif 2028 Edmond de Rothschild s’adresse à des épargnants qui restent prudents et disposent d’un horizon de placement d'au moins 5 ans.
Pour comprendre le fonctionnement d’une unité de compte à échéance, regardez notre interview du responsable de la gestion obligataire chez Edmond de Rothschild Asset Management >
Jusqu'au 21 avril 2023 pour investir
Le support en unités de compte Objectif 2028 Edmond de Rothschild est accessible dans le cadre du contrat d’assurance vie RES Multisupport(2) et du Plan d’épargne retraite (PER) RES Retraite(3).
Pour investir sur ce support, vous pouvez :
- Souscrire l’un des deux contrats puis d’opter pour le profil Libre - si il correspond bien à votre profil d'épargnant.
- Verser, ou transférer votre épargne directement depuis votre espace personnel, si vous êtes déjà détenteur d’un de ces deux contrats en profil libre.
Une question sur votre épargne ? Besoin d’un conseil personnalisé ?
Nos conseillers sont à votre écoute pour vous aider à faire le point sur votre situation, répondre à vos questions et vous accompagner dans vos projets d’épargne.
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La MACSF n'a pas d'actionnaires à rémunérer. Nos conseillers ne sont pas commissionnés et sont tous localisés en France. Seul votre intérêt compte.
Mentions légales
(1) L’objectif de performance est fondé sur la réalisation d’hypothèses de marché arrêtées en novembre 2022 par le groupe Edmond de Rothschild et il ne constitue en aucun cas une promesse de performance. Objectif 2028 Edmond de Rothschild présente des risques spécifiques tels que : risque de perte en capital, risque de crédit / de défaut et risque de taux.
Risque de perte en capital : Le compartiment ne bénéficie d’aucune garantie ni protection, il se peut donc que le capital initialement investi ne soit pas intégralement restitué même si les souscripteurs conservent les parts pendant la durée de placement recommandée.
Risque de crédit / de défaut : Le risque principal, lié aux titres de créances et/ou aux instruments du marché monétaire tels que des bons du Trésor (BTF et BTAN) ou des titres négociables à court terme est celui du défaut de l’émetteur, soit au non-paiement des intérêts et/ou du non remboursement du capital. Le risque de crédit est également lié à la dégradation d’un émetteur. L’attention de l’actionnaire est attirée sur le fait que la valeur liquidative du compartiment est susceptible de varier à la baisse dans le cas où une perte totale serait enregistrée sur un instrument financier suite à la défaillance d’un émetteur. La présence de titres de créances en direct ou par l’intermédiaire d’OPC dans le portefeuille expose le compartiment aux effets de la variation de la qualité du crédit.
Risque de crédit lié à l’investissement dans des titres spéculatifs : Le compartiment peut investir dans des émissions de sociétés notées dans la catégorie non « investment grade » selon une agence de notation (présentant une notation inférieure à BBB - selon Standards & Poor’s ou équivalent) ou bénéficiant d’une notation interne de la Société de Gestion équivalente. Ces émissions sont des titres dits spéculatifs pour lesquels le risque de défaillance des émetteurs est plus élevé. Cet OPCVM doit donc être considéré comme en partie spéculatif et s’adressant plus particulièrement à des investisseurs conscients des risques inhérents aux investissements dans ces titres. Ainsi, l’utilisation de titres « haut rendement / High Yield » (titres spéculatifs pour lesquels le risque de défaillance de l’émetteur est plus important) pourra entraîner un risque de baisse de la valeur liquidative plus important.
Risque de taux : L’exposition à des produits de taux (titres de créances et instruments du marché monétaire) rend le compartiment sensible aux fluctuations des taux d’intérêt. Le risque de taux se traduit par une baisse éventuelle de la valeur du titre et donc de la valeur liquidative du compartiment en cas de variation de la courbe des taux.
(2) RES Multisupport est un contrat d’assurance vie de groupe à adhésion facultative libellé en euros et en unités de compte souscrit par l’Association Médicale d’Assistance et de Prévoyance (AMAP) auprès de la MACSF épargne retraite.
(3) RES Retraite est un plan d’épargne retraite sous la forme de contrat d’assurance vie de groupe à adhésion facultative, libellé en euros et en unités de compte, souscrit par l’Association Médicale d’Assistante et de Prévoyance (AMAP) auprès de la MACSF épargne retraite.
