Toutefois, ne tardez pas si vous voulez profiter ce cette opportunité : après le 21 avril, il sera trop tard !
Vous êtes intéressé par ce support d'investissement ? Parlez-en avec un conseiller MACSF :
Les principales caractéristiques du support
Objectif 2028 Edmond de Rothschild est un fonds obligataire à échéance, investi dans des obligations d’entreprises.
La force d’une unité de compte à échéance réside dans son profil de risque : plus le temps passe plus les risques et la volatilité peuvent diminuer.
Le fonds a un objectif de performance non garantie supérieure à 4,10%(1) - hors frais de gestion du contrat, sur un horizon d’investissement débutant au lancement du fonds jusqu’au 31 décembre 2028.
L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur. Les montants investis sur les supports en unité de compte ne sont pas garantis mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier des marchés financiers.
Avant tout investissement, veillez à bien définir votre profil d'épargnant avec votre conseiller.
Il s’agit d’une exclusivité avec Edmond de Rothschild Asset Management pour les sociétaires MACSF.
Lire aussi notre article : Objectif 2028 Edmond de Rothschild : une opportunité d'investissement pour répondre au contexte de marché actuel >
Les points clés à retenir
Le règlement SFDR détermine les obligations d’information et de transparence des sociétés de gestion en fonction de la catégorie de fonds (articles 6, 8, 9). L’objectif est de clarifier la gestion réellement mise en œuvre et à terme de mettre fin au « green washing ».
Article 6 : fonds qui n’intègrent aucune forme de durabilité dans le processus d’investissement.
Article 8 : fonds promouvant des caractéristiques environnementales et sociales.
Article 9 : fonds ayant un objectif d’investissement durable.
La politique d’investissement d’un fonds peut changer au fil du temps et, par conséquent, sa classification SFDR peut également changer.
Vous voulez investir sur cette unité de compte à échéance ? N'hésitez pas à venir en discuter avec un conseiller MACSF :
Analyse MACSF après 3 mois de commercialisation
Quelques chiffres clés :
- Plus de 123 millions d’euros investis sur ce support depuis son lancement le 13 décembre dernier,
- Montant moyen d’un versement libre : 16 997€,
- Nombre d’épargnants qui ont investi : déjà 4 245.
Données au 8 mars 2023
Cette unité de compte a suscité un réel engouement auprès des épargnants MACSF !
Le timing est un élément clé et déterminant pour profiter de l’opportunité d’investissement de cette unité de compte, c’est pourquoi elle comporte une fenêtre de commercialisation (dont le terme était fixé au 13 mars 2023).
Dans le contexte financier actuel, Objectif 2028 Edmond de Rothschild reste en capacité de tenir son objectif de rendement, l’équipe financière de la MACSF propose donc de prolonger d’un mois la fenêtre de commercialisation, soit jusqu’au 21 avril 2023.
À qui s’adresse cet investissement
Il s'agit d'une solution d’investissement avec une maîtrise du risque via une concentration sur la qualité de crédit des entreprises et la liquidité.
Pour atteindre l’objectif de performance de 4,10% en limitant le risque de taux, il est important de conserver l’unité de compte jusqu’à l’échéance au 31 décembre 2028. La revente est toutefois possible à tout moment en cas de besoin.
Par conséquent Objectif 2028 Edmond de Rothschild s’adresse à des épargnants qui restent prudents et disposent d’un horizon de placement d'au moins 5 ans.
Pour comprendre le fonctionnement d’une unité de compte à échéance, regardez notre interview du responsable de la gestion obligataire chez Edmond de Rothschild Asset Management >
Jusqu'au 21 avril 2023 pour investir
Le support en unités de compte Objectif 2028 Edmond de Rothschild est accessible dans le cadre du contrat d’assurance vie RES Multisupport(2) et du Plan d’épargne retraite (PER) RES Retraite(3).
Pour investir sur ce support, vous pouvez :
- Souscrire l’un des deux contrats puis d’opter pour le profil Libre - si il correspond bien à votre profil d'épargnant.
- Verser, ou transférer votre épargne directement depuis votre espace personnel, si vous êtes déjà détenteur d’un de ces deux contrats en profil libre.
